Rédigé en collaboration par Yardi et EY Luxembourg.
La finance immobilière se complique de jour en jour. Les structures de fonds sont plus complexes, les exigences juridictionnelles plus contraignantes et les attentes des investisseurs plus immédiates. Les équipes financières doivent désormais garantir des clôtures plus rapides, des analyses plus pointues et des opérations évolutives, sans augmenter les effectifs ni compromettre le contrôle.
La plupart des fonctions financières reposent toujours sur des processus de SPV fragmentés, des systèmes déconnectés et des contournements manuels. Or, ce modèle n’est pas évolutif et ne prend pas en charge le processus décisionnel stratégique. Et cela ne répond certainement pas aux demandes des investisseurs d’aujourd’hui.
EY avait anticipé cette évolution et a entièrement repensé son modèle de prestation de services en finance immobilière. Yardi est au cœur de cette transformation. Notre plateforme ne se contente pas de prendre en charge les tâches à réaliser, mais redéfinit également la manière dont elles sont accomplies.
Les défis de la finance de fonds traditionnelle
La plupart des dispositifs de finance de fonds ne sont pas conçus pour évoluer à grande échelle. Ils ont été conçus pour répondre aux exigences de conformité locales, et non pour fournir des informations consolidées aux investisseurs. Il en a résulté :
- Des SPV cloisonnés qui ralentissent la consolidation.
- Des rapprochements manuels chronophages pour les contrôleurs.
- Un reporting incohérent qui mine la confiance des investisseurs.
- Une visibilité limitée des performances et de la liquidité des fonds.
Il ne s’agit pas de problèmes mineurs. Ces éléments bloquent de façon structurelle la croissance, la transparence et l’efficacité.
L’approche d’EY : centraliser et automatiser
EY n’a jamais eu comme approche de corriger l’ancien modèle, mais de le remplacer. L’entreprise a adopté un modèle opérationnel centralisé qui traite la finance de fonds comme une fonction unifiée plutôt qu’un ensemble de tâches déconnectées.
Cela signifie :
- Une seule équipe intégrée dans toutes les juridictions.
- Des processus et des contrôles standardisés.
- Une consolidation au niveau des fonds intégrée au flux de travail.
- Les contrôleurs se concentrent sur la surveillance, pas sur la gestion des urgences.
Or, la centralisation ne fonctionne que si la technologie peut suivre le rythme. C’est là que Yardi intervient.
Pourquoi les services de Yardi sont-ils bénéfiques à la finance des fonds immobiliers ?
EY a choisi Yardi, car elle a spécialement été conçue pour gérer la complexité des fonds immobiliers. Plus important encore, il ne s’agit pas d’un simple système de comptabilité ; cette plateforme full-stack prend en charge l’ensemble de la chaîne, des données au niveau des actifs et de la tenue de comptes des SPV jusqu’au reporting au niveau des fonds.
Voici les bénéfices qu’elle offre :
- Une consolidation multi-GAAP et multidevise, sans avoir besoin de feuilles de calcul.
- Des flux de travail automatisés pour les prêts interentreprises, y compris les opérations de change et les écritures comptables.
- Des tableaux de bord sur la NAV et les performances en temps réel.
- Des modules intégrés pour la construction, les actifs immobilisés, les créances et la gestion des investissements.
- Un flux de données homogène dans les systèmes internes d’EY et les plateformes des clients.
En résumé, cette infrastructure donne vie à la centralisation et à son évolutivité.
D’une exécution manuelle à un travail qui a du sens : ce que cela change pour les équipes financières
Grâce aux outils de Yardi, les équipes financières d’EY ne sont pas à l’affut des données ; elles les gèrent. Par ailleurs, les contrôleurs ont accès à des tableaux de bord en temps réel, à des rapprochements automatisés et à des structures de reporting standardisées. Cela signifie :
- Des cycles de clôture plus rapides.
- Moins d’erreurs.
- Une meilleure préparation aux audits.
- Plus de temps pour l’analyse et le soutien décisionnel.
Stratégie en matière de données : le héros discret de la finance évolutive
Une technologie n’est efficace que si les données qui la sous-tendent le sont aussi. La stratégie qu’EY a mise en place concernant les données veille à ce que celles qui intègrent les systèmes de Yardi soient fiables, cohérentes et correctement gouvernées.
Voici ce que cela implique :
- Un plan comptable unifié à l’échelle des fonds et des SPV.
- Des définitions de données standardisées.
- Une responsabilité clairement définie en matière de saisie et de validation des données.
- Des cadres de gestion des données de référence qui prennent en charge l’automatisation.
Il ne s’agit pas seulement de conformité, mais aussi de contrôle. En outre, en se basant sur une base de données pertinente, les équipes financières peuvent passer d’un reporting axé sur le passé au façonnement de l’avenir.
Ce que les gestionnaires de fonds en tirent réellement
Ce modèle ne relève pas de la théorie. Il apporte déjà des résultats mesurables aux clients d’EY :
- Un accès en temps réel aux données consolidées relatives aux fonds.
- Une prestation de services standardisée entre les différentes juridictions.
- Une réduction des ratios de dépenses totaux permise par l’automatisation et l’évolutivité.
- Une confiance accrue des investisseurs, alimentée par un reporting cohérent.
- Une infrastructure évolutive prête pour accueillir de nouveaux fonds, de nouveaux marchés et de nouvelles réglementations.
Il ne s’agit pas de faire les choses plus vite, mais de les faire mieux.
Au cœur d’une stratégie plus large
Au-delà d’être un simple outil, Yardi est devenu un pilier de la stratégie d’EY en matière de services gérés pour la finance immobilière. La plateforme permet à l’entreprise d’offrir :
- Des opérations financières de bout en bout, des SPV aux fonds.
- Des flux de travail intégrés pour les taxes, la trésorerie et les relations avec les investisseurs.
- Un reporting ESG et non financier intégré au même modèle de données.
- Une plateforme dédiée à l’amélioration continue, et pas seulement à la conformité.
Voilà à quoi ressemble la finance de fonds moderne : centralisée, automatisée et pilotée par les données.
Les entreprises n’ont plus le choix
Pour conclure, l’ancienne finance de fonds, qui dépendait de processus manuels, fragmentés et réactifs, est obsolète. Le modèle de Yardi qu’EY a adopté est en phase avec l’avenir : plus de fonds, plus de complexité et plus de contrôle.
Si vous dépendez toujours d’équipes déconnectées et de feuilles de calcul, la question n’est pas de savoir « si vous devrez changer vos habitudes », mais quand.
À propos d’EY
EY œuvre à l’amélioration du monde du travail en créant une nouvelle valeur pour ses clients, ses collaborateurs, la société et la planète, tout en renforçant la confiance dans les marchés de capitaux. En se basant sur les données, l’IA et les technologies avancées, les équipes d’EY aident leurs clients à façonner l’avenir en toute confiance et à trouver des solutions aux problématiques les plus urgentes d’aujourd’hui et de demain.
Les équipes d’EY interviennent dans un large éventail de services : audit, conseil, fiscalité, stratégie et transactions. Fortes d’une expertise sectorielle approfondie, d’un réseau mondial pluridisciplinaire connecté et de partenaires d’écosystèmes diversifiés, les équipes d’EY sont en mesure de fournir des services dans plus de 150 pays et territoires.
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EY désigne l’organisation mondiale, et peut faire référence à une ou plusieurs sociétés membres d’Ernst & Young Global Limited, chacune constituant une entité juridique distincte. Ernst & Young Global Limited, société de droit britannique à responsabilité limitée par garantie, ne fournit pas de services à des clients. Vous trouverez de plus amples informations sur la manière dont EY collecte et utilise les données à caractère personnel, ainsi qu’une description des droits dont les particuliers jouissent en vertu de la législation relative à la protection des données sur la page suivante : ey.com/privacy. Les sociétés membres d’EY n’exercent pas d’activités juridiques là où la législation locale l’interdit. Pour en savoir plus, veuillez consulter le site ey.com.
À propos de Yardi
Yardi développe des logiciels innovants pour la gestion des investissements, des actifs et de l’immobilier pour tous les types de sociétés immobilières dans le monde. Elle assure également le support logiciel. Notre plateforme unifiée sert de seule et unique source de données dans divers secteurs et régions en offrant plus de visibilité et de contrôle grâce à une IA et des analyses intégrées. Avec plus de 10 000 collaborateurs, Yardi travaille avec ses clients à travers le monde pour stimuler l’innovation dans le secteur de l’immobilier, en aidant ses clients à atteindre cette promesse : Energised for Tomorrow.